Tabella Stipendio Netto per RAL da 20.000€ a 60.000€
Ecco la tabella completa dello stipendio netto 2026 per le RAL più comuni. I calcoli considerano: dipendente privato, nessun familiare a carico, addizionale regionale media 1,73%, addizionale comunale 0,8%, 13 mensilità.
| RAL | Contributi INPS | IRPEF Netta | Addizionali | Netto Annuo | Netto Mensile (13) | % Netto/Lordo |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20.000 € | 1.838 € | 1.359 € | 459 € | 17.544 € | ~1.350 € | 87,7% |
| 25.000 € | 2.298 € | 2.827 € | 574 € | 19.301 € | ~1.485 € | 77,2% |
| 30.000 € | 2.757 € | 4.269 € | 689 € | 22.285 € | ~1.714 € | 74,3% |
| 35.000 € | 3.217 € | 6.181 € | 804 € | 24.798 € | ~1.908 € | 70,9% |
| 40.000 € | 3.676 € | 8.165 € | 919 € | 27.240 € | ~2.095 € | 68,1% |
| 45.000 € | 4.136 € | 10.134 € | 1.034 € | 29.696 € | ~2.284 € | 66,0% |
| 50.000 € | 4.595 € | 12.133 € | 1.149 € | 32.123 € | ~2.471 € | 64,2% |
| 55.000 € | 5.055 € | 14.380 € | 1.264 € | 34.301 € | ~2.639 € | 62,4% |
| 60.000 € | 5.514 € | 16.530 € | 1.379 € | 36.577 € | ~2.814 € | 61,0% |
Nota: i valori per RAL 20.000€ includono il trattamento integrativo (bonus 100€) di 1.200€ annui. I valori sono indicativi e possono variare in base alla regione e al comune di residenza.
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Calcola lo Stipendio Netto →Come Si Calcola: Dal Lordo al Netto
Il passaggio da lordo a netto segue questi passaggi fondamentali:
- RAL (Retribuzione Annua Lorda) -- il punto di partenza indicato nel contratto
- − Contributi INPS lavoratore (9,19%) -- versati per pensione, malattia, disoccupazione
- = Reddito imponibile IRPEF
- − IRPEF netta -- calcolata per scaglioni, al netto delle detrazioni
- − Addizionale regionale IRPEF -- variabile per regione (1,23%-3,33%)
- − Addizionale comunale IRPEF -- variabile per comune (0%-0,8%)
- + Trattamento integrativo -- bonus 100€/mese se spettante
- = Stipendio netto annuo
- ÷ Mensilità (13 o 14) -- per ottenere il netto mensile
Ogni passaggio riduce (o in un caso aumenta) l'importo finale. Vediamo nel dettaglio i calcoli per le tre RAL più ricercate: 25.000€, 30.000€ e 35.000€.
RAL 25.000€: Calcolo Dettagliato
La RAL di 25.000€ è una delle più comuni in Italia, tipica di impiegati junior, operai specializzati e lavoratori del settore terziario.
| Voce | Calcolo | Importo Annuo |
|---|---|---|
| RAL | -- | 25.000 € |
| Contributi INPS | 25.000 × 9,19% | −2.298 € |
| Reddito imponibile | 25.000 − 2.298 | 22.703 € |
| IRPEF lorda | 22.703 × 23% | 5.222 € |
| Detrazione lav. dipendente | 1.910 + 1.190 × (28.000−22.703)/13.000 | −2.395 € |
| IRPEF netta | 5.222 − 2.395 | 2.827 € |
| Addizionale regionale (1,73%) | 22.703 × 1,73% | −393 € |
| Addizionale comunale (0,8%) | 22.703 × 0,8% | −182 € |
| Netto annuo | -- | 19.300 € |
| Netto mensile (13 men.) | 19.300 / 13 | ~1.485 € |
| Netto mensile (14 men.) | 19.300 / 14 | ~1.379 € |
In sintesi: con una RAL di 25.000€, ogni mese ricevi circa 1.485€ netti su 13 mensilità. Il "costo" complessivo di tasse e contributi è di circa 5.700€, pari al 22,8% della RAL.
RAL 30.000€: Calcolo Dettagliato
La RAL di 30.000€ rappresenta lo stipendio medio italiano per lavoratori con 3-5 anni di esperienza, impiegati amministrativi, tecnici e professionisti entry-level.
| Voce | Calcolo | Importo Annuo |
|---|---|---|
| RAL | -- | 30.000 € |
| Contributi INPS | 30.000 × 9,19% | −2.757 € |
| Reddito imponibile | 30.000 − 2.757 | 27.243 € |
| IRPEF lorda | 27.243 × 23% | 6.266 € |
| Detrazione lav. dipendente | 1.910 + 1.190 × (28.000−27.243)/13.000 | −1.979 € |
| IRPEF netta | 6.266 − 1.979 | 4.287 € |
| Addizionale regionale (1,73%) | 27.243 × 1,73% | −471 € |
| Addizionale comunale (0,8%) | 27.243 × 0,8% | −218 € |
| Netto annuo | -- | 22.267 € |
| Netto mensile (13 men.) | 22.267 / 13 | ~1.713 € |
| Netto mensile (14 men.) | 22.267 / 14 | ~1.590 € |
In sintesi: passando da 25.000€ a 30.000€ di RAL (+5.000€ lordi), il netto aumenta di circa 228€ al mese (+2.967€ annui). Dei 5.000€ lordi aggiuntivi, ne rimangono circa 2.967€ netti (59,3%), per effetto dell'aumento dell'IRPEF e della riduzione delle detrazioni.
RAL 35.000€: Calcolo Dettagliato
Con una RAL di 35.000€ si entra nel secondo scaglione IRPEF (35% sulla parte eccedente 28.000€), il che comporta un impatto fiscale più significativo.
| Voce | Calcolo | Importo Annuo |
|---|---|---|
| RAL | -- | 35.000 € |
| Contributi INPS | 35.000 × 9,19% | −3.217 € |
| Reddito imponibile | 35.000 − 3.217 | 31.783 € |
| IRPEF lorda (scaglione 1) | 28.000 × 23% | 6.440 € |
| IRPEF lorda (scaglione 2) | 3.783 × 35% | 1.324 € |
| IRPEF lorda totale | -- | 7.764 € |
| Detrazione lav. dipendente | 1.910 × (50.000−31.783)/22.000 | −1.583 € |
| IRPEF netta | 7.764 − 1.583 | 6.181 € |
| Addizionale regionale (1,73%) | 31.783 × 1,73% | −550 € |
| Addizionale comunale (0,8%) | 31.783 × 0,8% | −254 € |
| Netto annuo | -- | 24.798 € |
| Netto mensile (13 men.) | 24.798 / 13 | ~1.908 € |
| Netto mensile (14 men.) | 24.798 / 14 | ~1.771 € |
In sintesi: il salto da 30.000€ a 35.000€ di RAL (+5.000€) produce un aumento netto di circa 195€ al mese (+2.531€ annui). Dei 5.000€ lordi in più, ne restano 2.531€ netti (50,6%), meno rispetto al passaggio precedente per effetto dell'ingresso nel secondo scaglione.
Contributi INPS: Come Funzionano
I contributi previdenziali INPS sono la prima voce che riduce il lordo. Ecco le aliquote a carico del lavoratore per le diverse categorie:
| Tipo di Lavoratore | Aliquota Lavoratore | Aliquota Datore |
|---|---|---|
| Dipendente privato (industria/commercio) | 9,19% | 23,81% |
| Dipendente pubblico (ex INPDAP) | 8,80% | 24,20% |
| Apprendista | 5,84% | 11,61% |
| Dirigente industria | 9,19% | ~28% |
I contributi INPS finanziano la pensione futura, l'indennità di malattia, la maternità, la disoccupazione (NASpI) e la cassa integrazione. Sono interamente deducibili dal reddito imponibile IRPEF, il che significa che riducono la base su cui si calcolano le tasse.
Il Costo del Lavoro per l'Azienda
Il datore di lavoro paga contributi significativamente più alti. Il costo aziendale totale per le diverse RAL:
| RAL | Contributi Datore (~30%) | TFR (~7,4%) | Costo Azienda Totale |
|---|---|---|---|
| 25.000 € | 7.500 € | 1.852 € | ~34.350 € |
| 30.000 € | 9.000 € | 2.222 € | ~41.220 € |
| 35.000 € | 10.500 € | 2.593 € | ~48.090 € |
| 40.000 € | 12.000 € | 2.963 € | ~54.960 € |
Il Bonus 100€ (Trattamento Integrativo)
Il trattamento integrativo (ex bonus Renzi, ex bonus 80€) è un credito di 100€ al mese (1.200€ annui) erogato in busta paga:
- Reddito fino a 15.000€: spetta integralmente
- Reddito da 15.001€ a 28.000€: spetta solo se le detrazioni totali (lavoro dipendente + familiari + altre) superano l'IRPEF lorda. Nella pratica, per la maggior parte dei contribuenti in questa fascia non spetta
- Oltre 28.000€: non spetta
L'impatto è significativo per i redditi bassi: con una RAL di 20.000€, il bonus vale 1.200€ netti in più all'anno, circa 92€ al mese aggiuntivi.
Confronto per Regione: Le Addizionali
Le addizionali regionali possono creare differenze rilevanti nello stipendio netto a parità di RAL. Ecco un confronto per una RAL di 30.000€ (reddito imponibile ~27.243€):
| Regione | Aliquota Regionale | Addizionale Annua | Netto Mensile (13 men.) | Differenza vs Media |
|---|---|---|---|---|
| Veneto | 1,23% | 335 € | ~1.724 € | +10 €/mese |
| Lombardia | 1,58% | 430 € | ~1.717 € | +3 €/mese |
| Emilia-Romagna | 1,63% | 444 € | ~1.716 € | +2 €/mese |
| Media Italia | 1,73% | 471 € | ~1.714 € | -- |
| Piemonte | 2,13% | 580 € | ~1.705 € | −9 €/mese |
| Campania | 2,63% | 717 € | ~1.695 € | −19 €/mese |
| Lazio | 2,73% | 744 € | ~1.693 € | −21 €/mese |
La differenza tra la regione più "leggera" (Veneto) e la più "pesante" (Lazio) può arrivare a 30-35€ al mese per una RAL di 30.000€. Per redditi più alti, la differenza si amplifica ulteriormente.
13 Mensilità vs 14 Mensilità
La scelta tra 13 e 14 mensilità dipende dal contratto collettivo nazionale (CCNL) applicato:
| Aspetto | 13 Mensilità | 14 Mensilità |
|---|---|---|
| Mensilità ordinarie | 12 | 12 |
| Tredicesima (dicembre) | ✅ | ✅ |
| Quattordicesima (giugno/luglio) | ❌ | ✅ |
| Netto annuo | Uguale | Uguale |
| Netto mensile ordinario | Più alto | Più basso |
Esempio con RAL 30.000€:
- 13 mensilità: ~1.714€ netti/mese × 12 + tredicesima
- 14 mensilità: ~1.590€ netti/mese × 12 + tredicesima + quattordicesima
I CCNL che prevedono 14 mensilità includono: commercio, turismo, autotrasporti, chimico-farmaceutico. I CCNL a 13 mensilità: metalmeccanico, edilizia, pubblica amministrazione.
Quanto Aumenta il Netto per Ogni 1.000€ di RAL in Più?
Ecco quanto resta effettivamente in tasca per ogni 1.000€ di RAL aggiuntiva, in base alla fascia di reddito:
| Fascia RAL | Aliquota Marginale IRPEF | Netto su 1.000€ Lordi | Netto Mensile Aggiuntivo |
|---|---|---|---|
| Fino a ~30.500€ | 23% | ~590 € | ~45 €/mese |
| ~30.500€ - ~54.500€ | 35% | ~480 € | ~37 €/mese |
| Oltre ~54.500€ | 43% | ~400 € | ~31 €/mese |
Questo è utile durante una negoziazione salariale: se ti offrono 2.000€ lordi in più con RAL attuale di 35.000€, sappi che il beneficio netto sarà circa 960€ annui (80€/mese), non 2.000€.
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Domande Frequenti sullo Stipendio Netto
Quanto è il netto con RAL 25.000€?
Con una RAL di 25.000€ nel 2026, lo stipendio netto mensile è circa 1.530-1.580€ su 13 mensilità, considerando contributi INPS al 9,19%, IRPEF con detrazioni, e addizionali medie.
RAL 30.000€ quanto si prende netto al mese?
Con una RAL di 30.000€, il netto mensile su 13 mensilità è circa 1.714€, ovvero circa 22.285€ netti annui. Il rapporto netto/lordo è circa il 74,3%.
RAL 35.000€ netto mensile quanto è?
Con 35.000€ di RAL, lo stipendio netto mensile è circa 1.900€ su 13 mensilità (circa 24.700€ netti annui). L'aliquota effettiva complessiva è circa il 29,4%.
Che differenza c'è tra 13 e 14 mensilità?
Con 13 mensilità il netto annuo si divide per 13 mesi (12 + tredicesima). Con 14 mensilità si divide per 14 (12 + tredicesima + quattordicesima), quindi il netto mensile è più basso ma si ricevono 2 mensilità extra. Il netto annuo totale è identico.
Quanto incidono le addizionali regionali sullo stipendio netto?
Le addizionali regionali variano dall'1,23% al 3,33% del reddito imponibile. Su un reddito di 30.000€ possono incidere da 370€ a 1.000€ annui, con differenze significative tra regioni come il Veneto (1,23%) e il Lazio (fino a 3,33%).
Il bonus 100€ spetta con RAL 25.000€?
Con una RAL di 25.000€ il reddito imponibile è circa 22.700€, che rientra nella fascia 15.001-28.000€. Il bonus 100€ mensili spetta solo se le detrazioni totali superano l'IRPEF lorda, condizione spesso non verificata per questa fascia.
Come cambiano i contributi INPS per dipendenti e apprendisti?
I dipendenti privati versano il 9,19% della RAL come contributi INPS a carico del lavoratore. Gli apprendisti hanno un'aliquota ridotta del 5,84%. I dipendenti pubblici (ex INPDAP) versano l'8,80%.
Quanto costa all'azienda un dipendente con RAL 30.000€?
Il costo aziendale totale è circa il 130-140% della RAL. Per una RAL di 30.000€, il costo azienda è circa 39.000-42.000€, comprensivo di contributi INPS datore (23,81%), INAIL, TFR e altri oneri.
Come si calcola lo stipendio netto dalla busta paga?
Dalla RAL si sottraggono: contributi INPS (9,19%), IRPEF netta (dopo detrazioni), addizionale regionale e addizionale comunale. Si aggiunge eventualmente il trattamento integrativo (bonus 100€). Il risultato diviso per le mensilità dà il netto mensile.
Conviene chiedere un aumento di RAL o benefit aziendali?
Dipende dalla fascia di reddito. Con un'aliquota marginale del 35%, su 1.000€ lordi di aumento ne restano circa 530€ netti. I benefit come buoni pasto (fino a 8€/giorno esenti), auto aziendale o welfare possono avere un valore netto superiore.
RAL 40.000€ netto quanto è?
Con 40.000€ di RAL, lo stipendio netto annuo è circa 27.240€, ovvero circa 2.095€ mensili su 13 mensilità. Il rapporto netto/lordo è circa il 68,1%.
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Fonti: Agenzia delle Entrate · INPS